你的位置： 福建考试培训资讯网 → 考证大观园 → 浏览当前帖子

作者信息及帖子信息：  你是本帖的第 2433 位读者

福建考试培训 积分：1672 等级：超级版主 帖数：183 注册：2006-12-13   信 息   留 言   编 辑   引 用 楼 顶  2010年度首届国家理财规划师年会 2010年度首届国家理财规划师年会 此主题相关图片如下： 【年会背景】 2008年金融危机余波未了，新一轮全球经济探底正在逼近，各国经济发展充满了变数。在震荡及不确定的大背景下，中国的经济建设也呈现出诸多不确定的迹象，而一旦汇率大战全面爆发，必将传导到中国的实体经济，造成新的冲击。  2010年5月底，随着首批国家高级理财规划师在北京诞生，我国有了自己培养的高端金融人才。一方面国家对高级金融通才的培养使中国金融业步入了崭新的发展阶段，中国直接与世界顶级金融机构接轨的日期越来越近；另一方面中国金融行业为应对潜在危机储备了第一批高端人才，增强了应对危机、化解危机的能力。此时此刻探讨中国理财行业的创新与未来，同时鼓励、表彰优秀行业机构及个人就显得越发必要。 基于此，首届国家理财规划师年会将于11月底在北京召开。本届年会将通过精彩的主题演讲、理财行业报告预发布、颁奖表彰、话题讨论等形式，为国内理财行业的优秀机构及个人提供经验分享、信息互换的实务交流平台。 【年会宗旨】 为国内理财规划师提供顶级金融实务跨国交流平台。 【年会主题】 中国理财行业的创新与未来 ——经济提速下理财师的新使命 合作媒体：中央人民广播电台 北京电视台 金融时报 中国证券报 证券时报 北京商报 中国财经报 财富时报 中国经济导报 经济观察报 中国经营报 中国保险报 中华工商时报 新华社北京分社信息中心 钱经 金融理财 卓越理财 大众理财 保险赢家 新京报 北京电视周刊 中国企业报 京华时报 北京晚报 世华财讯网 搜狐 金融界 腾讯理财 MSN中文网 和讯 【年会亮点】 亮点一：理财经典案例暨理财贡献奖颁奖 组委会将评选出理财贡献奖，表彰行业内优秀的区域机构及个人。 亮点二：主题论坛及现场实务交流 本着分析行业问题、解决行业问题、促进行业健康持续发展的原则设置论坛议题，为理财师搭建跨行业、跨地域、跨身份、跨年龄的交流平台，弥合因行业背景不同、领域区划不同所引发的沟通鸿沟。 亮点三：2010中国理财行业报告发布 报告将权威解读中国理财师行业发展现状，并发布相关数据。 亮点四：中国金融顶级人才首次聚京城 高级理财规划师职业资格的确立，直接促成了中国金融顶级人才的问世，本届峰会将首次汇聚中国顶级全金融高端人才，共商国计民生之策。 【主体活动及规模】 ■ 理财贡献机构及个人颁奖 ■ 主题论坛及现场实务交流 ■ 国家理财师俱乐部揭牌仪式 ■ 《2010中国理财行业发展报告》预发布 ■ 会议规模：300人 【时间地点】 时间：2010年11月28日 地点：首创股份新大都饭店（北京市西城区车公庄大街21号） 【组织结构】 指导单位：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会 主办单位：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 联合主办：腾讯网 战略合作：搜狐财经    金融界 官方指定财经媒体支持：和讯理财 合作媒体： 北京电视台 中央人民广播电台经济之声    金融时报 中国证券报 证券日报 中国保险报 大公报 中国财经报 中国经济时报 中国经济导报    第一财经日报 京华时报 新京报 北京商报 北京晚报 北京青年报 大众理财顾问 卓越理财    保险赢家 钱经 保险经理人 银行家 金融理财  【拟邀贵宾】（排名不分先后） 杨再平   中国银行业协会专职副会长 戴根有   原中国人民银行征信中心主任 何帆   中国社科院国际金融研究中心副主任 刘彦斌   国家职业技能鉴定专家委员会委员，理财规划师专业委员会秘书长，北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁 伍旭川   中国人民银行研究局副研究员 何力   《财经》杂志主编 刘萍   中国人民银行研究局副局长 魏加宁  国务院发展研究中心宏观经济研究部副部长 钟伟   北京师范大学金融研究中心主任 熊志国   中国保监会政策研究室 副主任 祁斌   中国证券监督管理委员会研究中心主任 管涛   国家外汇管理局国际收支司司长 张建华   中国人民银行研究局局长 福建考试培训，为您提供专业的考培服务！   离 线   2010-12-11 11:07:09

福建考试培训 积分：1672 等级：超级版主 帖数：183 注册：2006-12-13

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 8 楼  2011年中国理财行业发展报告预报告 一、2011年中国理财行业发展的基本现状     1.2011年中国理财产品市场整体发展状况         2011年上半年，面对复杂多变的国际形势和国内经济运行出现的新情况新问题，党中央、国务院坚持实施积极的财政政策和稳健的货币政策，不断加强和改善宏观调控，经济运行总体良好，继续朝着宏观调控预期方向发展。2011年上半年，国内生产总值20.44万亿元，按可比价格计算，同比增长9.6%；其中，一季度增长9.7%，二季度增长9.5%。分产业看，第一产业增加值1.57万亿元，增长3.2%；第二产业增加值10.22万亿元，增长11.0%；第三产业增加值8.66万亿元，增长9.2%。2011年前三季度我国国内生产总值为32.07万亿元，按可比价格计算，同比增长9.4%。分季度看，一季度同比增长9.7%，二季度增长9.5%，三季度增长9.1%，呈现逐季回落态势。分产业看，第一产业增加值3.03万亿元，增长3.8%；第二产业增加值15.48万亿元，增长10.8%；第三产业增加值13.56万亿元，增长9.0%。此外，从环比看，2011年三季度国内生产总值增长2.3%。2011年前三季度固定资产投资21.23万亿元，同比名义增长24.9%，比上半年回落0.7个百分点。           2011年1-9月份，全国规模以上工业企业实现利润3.68万亿元，同比增长27%。在规模以上工业企业中，国有及国有控股企业实现利润1.15万亿元，同比增长19.8%；集体企业实现利润598亿元，同比增长33.6%；股份制企业实现利润2.1万亿元，同比增长32.4%；外商及港澳台商投资企业实现利润9581亿元，同比增长12.9%；私营企业实现利润1.03万亿元，同比增长44.7%。           2011年1-9月份，居民消费价格同比上涨5.7%。           2011年前三季度我国城、乡居民人均收入分别实际增长7.8%和13.6%。总的来说，城乡居民收入稳定增长，农村居民收入增长较快。           在国际形势复杂多变，国内宏观调控局势紧张的大环境下，中国经济保持了平稳较快增长。这说明中国的宏观经济政策取向是正确的，宏观调控是有力的，也是有效的。           加上2008年以来，面对房地产市场的政策调控，国际金融危机带来的股票市场的大幅度波动，从房地产、证券、境外金融市场等众多投资渠道撤出的资金产生了巨大的“挤出效应”，使得理财业务尤其是高端理财业务有了肥沃的发展土壤。           统计数据显示，2011年上半年，理财产品发行量呈现“爆发式增长”。2011年上半年，商业银行共发行8497款理财产品，发行规模达8.51万亿元，已经超过2010年全年的发行规模7.05万亿元。发行规模前5位的银行分别是工商银行、交通银行、农业银行、中国银行和招商银行。在发行量“井喷”、销售火爆的同时，银行理财产品收益率也呈节节攀升之势。7天超短期理财产品预期收益率达到5%；1个月期的理财产品预期收益率在4%以上；半年期理财产品的预期收益率多数也达到4.5%。而在去年，投资期限为半年的理财产品，收益率较高者只有4%左右，而1个月左右的理财产品，收益率大多为3%。           分析认为，银行理财产品发行量的猛增，源于商业银行自身需求。首先，在监管层对商业银行月末、季末以及年末考核时，银行理财产品在一定程度上缓解了银行考核压力。其次，在以利差为主导的银行盈利模式中，中间业务收入受到商业银行越来越多的重视，理财产品销售火爆，对于中间业务收入贡献良多。最后，在商业银行信贷额度趋紧的背景下，作为表外业务的理财产品逐渐成为信贷的一种替代品。   2．2011年中国理财产品市场整体发展状况特点         首先，市场规模不断扩大。2004年以来，中国理财业务每年的市场增长率达到18%，2011年前三季度中国理财市场规模更是达到300亿美元。其次，“非保本型产品”成为理财产品市场主流。往年，银行理财产品大多数是“保本型”，收益率较低，投资对象主要为低风险资产。面对2011年来强大的通胀压力，客户不再满足于3%～4%的年收益率，因此高风险高收益的“非保本型”理财产品更受青睐。2011年上半年，我国居民消费价格总水平（CPI）同比上涨5.4%。2011年1-9月份，居民消费价格同比上涨5.7%。为了使“收入跑赢物价”，客户在选择银行理财产品时更加偏好高风险高收益的“非保本型理财产品”。第三，从发行对象来看，VIP客户成为银行理财产品主攻对象。很多产品的发行对象，明确为高端客户，资金门槛很高。同时，面对高端客户发售的理财产品，拥有较一般客户可购买的理财产品有更高的年收益率。第四，短期和超短期理财产品占据了发行的主力位置。据统计，在2011年上半年发行的理财产品中，3个月以下期限的理财产品占了绝大多数，比例高达62.08%。而1个月以下期限的超短期理财产品就占了32.8%，成为2011年上半年银行理财产品发行量最大的期限品种。第五，从理财产品结构来看，债券和货币市场类产品占比提高，已经占到一半左右。货币市场工具和债券类相关的投资品种，受市场利率的影响最直接、最明显，也很好地反映了目前资金成本的状况，由于市场资金本身比较紧张，因此投向这些标的的产品本身就可能获得比较高的收益。信贷类产品发行下降后，也没有更好的产品来替代，因此债券类和票据类产品就成为目前银行理财产品的一个大类。而信贷资产类产品由于受到较大监管约束，在理财产品发行中占比明显下降。第六，受加息影响，与利率挂钩的债券与货币市场类产品受到追捧，此类产品可随加息调高收益率，因此逐渐成为银行理财产品的主流。第七，市场竞争日趋激烈。一方面，理财机构之间产品开发中的模仿速度在加快，收益水平在互相抬高。一家机构推出新的理财产品后，其它机构在很短的时间内迅速跟进，推出同类理财产品，并向客户承诺更高的收益率。另一方面，理财机构为保住自身的市场份额，“蚕食”竞争对手的业务领地，规模的竞争也在不断加剧。理财机构不但要做大单一类产品的规模，而且要做大所有理财产品的规模。   3.需求的大量增加进一步凸显理财规划师行业的人才瓶颈         目前我国正处于人均GDP由1000美元向3000美元过渡的阶段，个人客户对财富管理、私人银行等高端银行服务的需求快速增加。国民经济连续几年保持10％以上的高增长速度，企业效益不断向好．出现大量闲置资金，城乡居民收入稳步提高，居民财富在短时期内显著增加，居民储蓄增势迅猛，机构和个人理财需求日益强烈。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。这些都为理财产品的发展创造了巨大的市场空间。2004年以来，中国理财业务每年的市场增长率达到18%，2011年前三季度中国理财市场规模更是达到300亿美元。           然而现阶段数据显示，年收入达30万元以上的家庭在国内已经超过两千万户，高端理财市场规模庞大。这些富裕阶层多为企事业单位的高级管理层和地方商人,他们集中分布在北京、上海、广州、深圳、杭州等大中型城市,熟悉国内金融机构,拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念,追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品,已成为银行开展理财业务的首选目标客户。           基于这一规模估算，目前中国理财规划师行业的缺口在60万人左右。伴随着居民财富的增加以及投资热情的高涨，这一缺口还将持续扩大。在上海，理财规划师已被列入紧缺人才培训工程。并且，国家人事部也将理财规划人才列为紧缺人才。   二、2011年中国理财行业中存在的若干问题及解决方案 1.产品设计存在的问题及解决方案         问题：理财产品的创新落后于市场需求，缺乏针对个人客户的业务发展方针。         目前，受到政策﹑配套环境以及自身能力等诸多方面的限制，商业银行理财新产品的开发速度﹑功能均滞后于市场需求，退出的理财产品大多数仅是将原有银行存贷款及中间业务重新组合，很少有实质性突破的产品。         从目前调查的国有商业银行的理财产品看，产品的开发都是由其总行设计，分支机构具体操作，基层机构并未对产品前景、客户需求等进行广泛的调查，因此，不能根据客户的需求开发服务新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务。由于全国各地的经济环境不同，人们的投资偏好不一，对投资收益的预期各异，因此，合理开展市场细分成为商业银行开办理财业务面临的重要课题。           解决方案：目前国内商业银行的金融产品同质性很强，且真正适合理财服务的品种不多。首先，商业银行可以在不违反现有政策的前提下创新业务。这方面银行应是有潜力可挖的，一是加强理财产品和服务的整合。二是加快理财新产品的创新。重点是适应资本市场的发展，条件具备时创新更多的投资型理财品种。三是拓展“网络理财”。   2.市场宣传存在的问题及解决方案         问题：营销宣传不够。各个金融机构在理财产品营销上基本上处于“雷声大雨点小”的状况。在银行营业大厅内，都摆放着介绍其理财产品的宣传小册子，但是缺乏特色产品和个性化理财方案，这同客户的需求显然存在一定的差距。由于缺乏必要的宣传，即使是一些不错的理财产品，也并不为客户所熟悉。比如，目前由银行代理的部分保险种类，其复杂条款很难轻易为客户所了解，但是很少有银行职员主动为客户介绍。           解决方案：加大营销宣传力度。要加强理财产品的营销力度，就要适时转变营销方式。应注重个人理财观念的培育与推广，引导客户建立正确的理财观念，即个人理财的目标是帮助客户合理利用财务资源对人生进行规划以达到终身的财务安全，消除客户对个人理财的种种误解。要充分利用自身信誉及形象打造理财市场专业品牌，借助社会团体、媒体、和中介机构加强宣传引导。   3.理财产品客户服务中存在的问题及解决方案         问题：理财产品的创新落后于市场需求，缺乏针对个人客户的业务发展方针。         根据市场细分理论可以了解：市场细分是市场定位的基础，市场定位是市场细分的目的，商业银行在产品和服务的营销中恰当的进行市场定位对于银行发挥差异性优势、提高自身竞争力有重要作用。对高端客户的需求，可以提供一对一，甚至多对一的贴身全方位个性化服务：对中端的客户可以提供个人银行业务咨询、理财建议，提供一些必要的个人银行服务；对低端大众客户提供零售银行服务即可。而目前，国内银行基本上没有根据个人银行业务对象进行市场细分，市场定位不清晰，开发的产品和服务缺少针对性，没有个性化。再次，个人理财门槛偏高。《商业银行个人理财业务风险管理指引(征求意见稿)》中要求，人民币理财投资门槛最低为人民币5万元，外币应在5000美元(或等值外币)以上；保本浮动收益理财计划的起点金额人民币应在8万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上：非保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在lO万元以上，外币应在1万美元(或等值外币)以上。           解决方案：对客户提供人性化、个性化、差别化的优质服务。个人理财服务必须立足于以需求为导向，遵循时刻提升客户满意度的原则，为客户提供人性化服务。注重客户调研，根据客户背景资料评估其收益要求和风险承受度，通过谈话、问卷等形式了解客户对投资产品流动性、期限、收益的要求以及有无投资偏好等。针对不同的客户类型应该提供差别化理财服务。商业银行应尽快建立客户档案，依据其年龄、性别、偏好、职业、教育程度、收入水平等为其量身定做理财方案。逐步优化和稳定客户全体，从而打造个人理财的核心竞争力，进而提高业务绩效。   4.理财从业人员业务素质问题及解决方案         问题：缺乏高素质的理财客户经理。商业银行个人理财业务的成功，取决于银行与客户之间是否能够建立和发展一种相互信任的关系。由于理财是一项综合型任务，它要求理财人员必须具备全面的社会经济和法律知识，全面了解银行、证券、税务、教育、法律等方面的相关知识，拥有丰富的金融从业经验，良好的人际交往能力和组织协调能力。长期以来，我国金融分业经营的格局使得国内的复合型人才十分缺乏，使得我国商业银行为客户提供个性化理财服务受到制约。专职称职的理财人员的缺乏是制约我国个人理财业务发展的主要瓶颈。因此，培养和选拔高素质的理财客户经理已经成为我国商业银行开展个人理财业务有待突破的瓶颈之一。           解决方案：培养高素质复合型专业理财人员。这样要求商业银行通过严格挑选、多方位的培训，选拔素质高、可塑性强的人员充实到客户经理队伍中，建立起一支全面掌握银行业务，具备各种投资市场知识，懂得营销技巧，又通晓客户心理的高素质专业理财人员队伍。同时要建立理财客户经理考评体系，将其绩效与奖惩紧密结合起来，真正调动其积极性。   三、中国理财行业的展望 1.行业发展前景一片向好         2004年被称为个人理财产品元年，而2005年则是理财规划师元年。11月底，首批通过考核的300名学员得到了ChFP行业资质证书，标志着中国理财规划师从业资格认证的正式启动。2006年，年收入达30万元以上的家庭在国内已经超过两千万户，高端理财市场规模庞大。由于目前理财师和市场需求量明显不成正比，而有经验、优秀的理财师更是少之又少，专业理财师这个职业已成为职场新宠，具有宽广的发展前景和优厚的薪酬待遇。在美国，注册理财规划师的平均年薪高达13万美元。而香港的理财规划师年薪也在百万港元水准。在高职、高薪的双重诱惑下，越来越多的人想通过考取职业认证进入此行业。在上海，财务策划师已被列入紧缺人才培训工程。根据国务院发展研究中心金融研究所发布的《2007中国金融理财报告》统计显示，从2006年起，我国理财市场已进入发展的黄金10年期。报告说，从2007年到2017年，我国人口最多的年龄段分别进入其人生中的33岁到55岁和18岁到32岁的阶段，该阶段人口是主要储蓄者，对资产配置需求极大提高。理财市场已成为反映金融行业综合业务竞争力的主要领域之一。同时按照世行制定的标准换算，国家统计局将年收入在6万到50万元之间的家庭列入中等收入家庭范畴。尽管没有确切的数据能够计算出目前我国中产阶层家庭的规模，但有推算指出，符合6万到50万这一标准的人数可能达到8000万人，并且还在急剧增加。个人财富的迅速增长导致中产阶层家庭规模的迅速扩大，显然是中国社会逐步迈向良性发展的好事。但另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。一项专业调查显示：50%以上的人分配资产时是无计划的；78%的人愿意接受顾问建议；25%的人愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。   2.理财师的质量需要行业标准规范         国外30多年来个人理财业务的发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段；三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。作为国外个人理财业务发展的特点，国外各类金融机构提供的个人理财业务品种丰富多样，包括银行投资管理、保险、个人信托等各类金融服务，并提供有关居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且从业人员专业化，银行员工特别是与客户直接接触的一线员工不再是传统意义上银行产品或服务的销售人员，而是经过专业培训，精通各种投资理财工具，具有丰富理财操作经验的个人理财专家。此外，信息技术与金融业务的有机整合是国外个人理财业务的一个重要特点，金融机构与目标客户实现沟通，达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化、立体化。并广泛应用基于信息技术的客户关系管理系统，金融机构借助数据库、数据挖掘技术对客户信息进行全面管理和深度分析，以便为客户提供个性化，定制的理财服务。           然而，目前国内理财市场上，现有的“理财专家”人员素质参差不齐，难以适应消费者的需要。首先，现有的多数“理财专家”都是企业自封的，执行的是企业标准；其次，自金融风暴以来,多元化的投资理念盛行,市民对财务投资安排的要求越来越高，而现有的“理财专家”都是精通于某一专业领域的专家,如证券分析师、保险代理人等，不能为客户提供公正、全面的服务；此外，目前，代客理财往往只是推销一些金融产品，远远达不到做“财务医生”的要求，为客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，量身定做资金管理方案。目前国内的理财师中，很大一部分并不是真正意义上的理财师，比如保险业一些理财规划者，跟传统意义上的以销售保险产品为中心的保险代理人没多大分别。证券公司针对大户的免费理财服务早已有之，但理财业务也只限于证券、基金业务，跟真正的理财概念相去甚远。 因此，我们需要借鉴国外的理财规划师行业发展的经验，但如CHFC、IFA等认证考试是基于发达国家的国情和当地个人财务状况而制定的，一定程度上与我国的国情和个人财务状况不相符。我们需要建立我国自己的理财规划师职业标准。正是在此基础上，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，于2003年1月23日开始施行，并于2005年中对原标准进行了重新修订。新标准的设立为社会上认证种类繁多，颁证机构参差不齐的现实状况正本清源，提供了唯一有国家认证、认可的理财规划师职业标准和职业资格认证证书。从2005年第一批理财规划师诞生之日起，国家理财规划师已逐步获得了金融业和社会各界的认可，持证从业人员遍布银行、保险、证券、基金、信托等金融各个领域，为理财规划行业在中国的发展做出了极大的贡献。           虽然理财规划师国家标准已推行了9年的时间，但社会上仍存在着一些私人公司、组织认证的理财规划师证书，这些证书考试地点和考试语言不尽相同；考试的内容和考试难度差异更大，给理财市场造成了混乱。2007年国务院办公厅下发了《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》，包括人力资源与社会保障部在内的八部委纷纷出台相关通知、文件，明确表明“经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理”。这一文件为理财规划师职业资格认证市场的清理整顿提供了政策依据。因此，理财业需要对理财认证市场进行强有力的整顿，为从业人员和客户提供更为清晰的选择，从而使整个理财业走上良性发展的道路。           总体来说，2011年是理财市场蓬勃发展的一年，无论理财产品的发行、理财从业人员的培训、认证；还是普通大众理财观念的进一步完善，都使理财行业成为金融领域一个朝阳性行业。虽然在发展中还有不尽人意之处，但也正是这种状况体现了整个行业不断创新、欣欣向荣的发展态势。在国家整体经济平稳运行的背景下，在理财需求日益增长的前景中，相信理财市场会迎来更加美好的明天。 福建考试培训，为您提供专业的考培服务！

离 线

2011-12-30 9:30:31

人生如梦 积分：2611 等级：坛中版主 帖数：376 注册：2006-2-7

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 7 楼                            第三届国家理财规划师年会在京隆重举行！     本报讯，2012年11月25日，“第三届国家理财规划师年会”在京顺利举行！大会以“新时代、新机遇、新目标、新挑战——“十二五”金融发展与改革中的金融理财愿景蓝图“为主题，深入学习贯彻十八大精神，在对我国宏观金融市场形势进行了深入分析和研讨，为迎接新周期里的新机遇做好充足的理论与思想准备。会议更加关注如何切实提高普通老百姓的理财意识，正如农业部长韩长赋所说“小康不小康，关键看老乡”，让老百姓手里的钱获得合理的规划和增值才是实现全民收入提高的关键所在。 北京东方华尔金融咨询有限公司董事长 宁淳致辞     由国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处指导，北京市理财规划师协会、国家理财师俱乐部联合主办，北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办，和讯理财联合主办、陕西西部网支持的“第三届国家理财规划师年会”。本着推动中国金融理财行业发展的宗旨，邀请了三百余位来自金融行业的专家学者以及全国各地的国家理财规划师代表参加了本次大会。     大会首先对2012年金融市场工作进行了总结，对金融业内的优秀企业以及个人进行颁奖表彰，评出了“全国优秀理财师”“全国优胜理财师”“全国十佳理财师”“全国十佳理财团队”“2012年度中国理财行业服务创新奖”“2012年度中国理财行业突出贡献奖”“2012年度理财行业发展特别奉献奖”奖项。同时为普及国民理财知识，传播财富管理理念，本届大会还特别特设立了针对普通百姓的“全国百姓理财达人”奖项，旨在提升全民理财意识。此举受到了业内外人士的关注，为国内金融理财知识普及工作带来充分的展示空间。     本届会议按惯例独家发布了《2012年中国理财行业发展报告预报告》。报告总结了2012年前三季度国内及国际经济情况，分析了2012年中国理财产品市场整体发展状况特点，提出了2012年度中国理财行业存在的问题及解决方案，对我国的金融市场现状与未来发展做了分享交流。     与会人员从几个方面深入探讨中国金融理财领域的发展现状及趋势     从银行理财产品的发行主体来看，股份制商业银行依然是2012年第三季度产品发行的主力军，该类银行产品发行量达到4318款，市场占比为46.27%。尽管股份制商业银行发行量的市场占比仍然居于绝对领先地位，但是第二名的排名已经发生变化。城市商业银行在第三季度的发行量首次超过国有银行，二者的发行量分别为2295款和2290款，尽管城市商业银行发行量仅比国有银行多出5款，但是这使得国有银行长期占据发行量第二的格局被打破，同时也是城市商业银行在今年以来发行量不断增长的“量变”带来的最终“质变”的结果。     从金融理财师人才需求来看，随着我国的金融理财事业方兴未艾，各类理财产品不断推陈出新，对金融理财从业者的业务水平和职业技能来说，是一个极大的挑战，目前中国理财行业对高端理财人才的缺口在10万人左右。其中人才缺口最大的地区是经济和金融较发达的地区，如北京，上海，广州，深圳等地，大约占到总人才缺口的20% 以上。然而目前高级理财规划师的持证人数还远远不能满足这一人才缺口。 第三届十佳理财师年会现场     从十八大报告看出，新一届政府把民生放在十分重要的位置，制定2020年人均收入翻番的目标，就是切实提高百姓收入具体体现，中国社科院世界政治与经济研究所全球宏观研究室主任张斌，通过《十八大后宏观经济趋势与金融市场展望》的主题演讲，对十八大的宏观工作部署进行了逐一分析，清晰了未来金融市场发展思路与工作重心。     《金融理财在十二五金融发展规划中的定位和作用》的话题讨论环节，北京东方华尔金融咨询有限责任公司董事王立宏在表示：“我国金融市场发展所面对的主要问题就是金融市场规模较小，作为储蓄大国，通过金融理财实现全民金融，全民理财，来促进资金流动，是扩大我国金融市场规模，实现‘十二五’规划目标最行之有效的重要手段。”     “第三届国家理财规划师年会”的胜利召开，无疑对中国金融理财市场的未来发展提供了丰富的信息支持，也对我们提出了更多关于未来发展的思考题，希望我们能共同携手，在各界的大力支持下，共同创造中国金融理财事业的下一个辉煌。

离 线

2012-11-28 14:40:50

本帖子共有 1 页, 2 张回帖，每页有 9 张回帖 >> [ 1 ] 页码：