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理财规划师[考试介绍]
CHFP理财规划师执业能力认证报考常见问题Q&A
Q：如何报名参加CHFP理财规划师考试？
A：步骤如下：
1、登录CHFP理财规划师专业委员会（简称专委会）官网，选择授权培训机构。授权培训机构见网址：http://www.chfp.org/tabid/5338/Default.aspx；
2、参加授权培训机构组织的面授或者线上课程学习；
3、完成授权培训机构要求的课程学习后取得授权培训机构颁发的《CHFP理财规划师培训合格证书》；
4、在报考阶段（4月21日考试的报考时间是3月2日至3月19日）按照报考要求准备电子版资料：身份证正反面、学历证书、已持有证书、1寸蓝底免冠证件等（不同级别的考试，报考条件略有不同，详见专委会官网）。备审资料由授权培训机构提交，直接进入待审阶段；考生可在专委会官网查询资料审核情况。
5、1-2个工作日后考生可咨询授权培训机构，或登录专委会官网报考系统查看审核结果。若审核资料不符合要求，需修改/补全资料后再次提交审核；
6、报考成功的考生，在考前一周左右根据专委会官网公告以及短信通知去授权培训机构领取准考证或登陆专委会官网报考系统自行下载打印；
7、携带准考证、身份证件及理财计算器等考试用具参加考试；
8、考试结束20个工作日后，登陆专委会官网报考系统或咨询授权培训机构查询成绩；
9、考试通过的考生，去授权培训机构领取证书（专委会统一将证书邮寄到各机构）；
10、若有科目未通过的考生，可以在一年之内参加补考。补考的流程同报考，同时交纳补考费。
Q：怎么报名学习？
A：登陆专委会官网查看所在地域的授权培训机构http://www.chfp.org/tabid/5338/Default.aspx，根据选定的培训机构的联系电话（或官方网站及微信公众号）查看适合自己的课程学习。
Q：如何获得培训合格证书？
A：报名学习培训机构提供的课程，当学习达到标准课时将获得由培训机构颁发的专委会认可的培训合格证书。
Q：非金融专业的人员可否报考三级？
A：执业能力认证考试侧重对理财规划师执业能力的考查，对考生没有专业限制。CHFP理财规划师（三级）认证考试的报考条件是同时满足以下4条：1.具有完全民事行为能力；2.报考截止日年满20周岁；3.具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度；4.获得CHFP理财规划师专业委员会授权培训机构颁发的有效《CHFP理财规划师培训合格证书》（拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项）。
Q：我是重庆的，没有看到重庆的授权培训机构，可以报考吗？
A：授权培训机构会不断新增，请留意关注专委会官网或微信公众号“CHFP理财规划师专业委员会”发布的通知公告以及http://www.chfp.org/tabid/5338/Default.aspx页面授权培训机构的相关资讯。另外，东方华尔金融咨询有限责任公司是专委会的技术支持单位，可以通过完成他们的线上培训课程获得培训合格证书后报考。
Q：从哪里可以知道4月考试的考点有哪些城市？
A：由于是全国统考，考点的设置需满足考试中心对于考点设置的要求，保证所有考点的公众监督力度。目前预设考点包括北京、上海、广州、成都、辽宁、大连，同时专委会会根据各授权培训机构的培训合格证书颁发数量和申报文件向考试中心申请新增考点。有新增考点会第一时间在官网中发布通知公告。
Q：培训课程是线上的还是线下的？
A：专委会同时认可线上和线下的课程学习形式。各授权培训机构可以根据当地考生的具体情况制定灵活的学习计划。哪一种课程更适合自己具体可以咨询授权培训机构。只要完成标准课时的学习都能取得培训合格证书。
Q：考试没通过的话，可以补考吗？
A：每个考生都有一次补考的机会，前提是至少有一科的成绩是合格的（60分及以上）。合格科目的考试成绩保留一年，在这一年中，未合格的科目有一次补考的机会。若补考仍未合格，则合格科目的成绩失效，下一次报考按照首次报考情况认定。
Q：教材和理财计算器在哪里买？
A：目前教材沿用由中国财政经济出版社出版的理财规划师国家职业资格教材，可咨询授权培训机构购买或者在各大电商网站（或APP客户端）以及线下书店购买。理财计算器可以在各大电商网站（或APP客户端）购买。
Q：考试的成绩在哪儿查？考完什么时候可以查？
A：一般考试结束20个工作日后，登陆专委会官网报考系统或咨询授权培训机构查询成绩。届时专委会也会短信通知考生。
Q：什么时候可以拿证？在哪儿拿证？
A：成绩合格的考生可以在考后两个月左右去报名学习的授权培训机构处领取CHFP理财规划师执业能力认证证书。也可以在官网首页的证书查询处查看。
Q：认证后需要每年年检吗？
A：需要年检。年检的要求是每年至少24课时的继续教育课程的学习。年检后持证人员会收到年检通过的电子认证，同时在证书查询系统显示年检通过标识。继续教育课程内容分两部分，其中24课时免费，另有付费的实操继续教育课程，供考生自由选择。
国家理财规划师职业资格考试常见问答
Q：什么是国家理财规划师认证？
A：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。
Q：国家理财规划师认证的特点是什么？
A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
Q：国家理财规划师分为几级？
A：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？
A：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。
Q：国家理财规划师考试需要培训吗？
A：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。
Q：理财规划师的职业前景怎样？
A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。
Q：国家职业资格证书权威吗？
A：1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。 2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。 3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培训。
Q：什么是就业准入制度？
A：所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公布。
Q：职业资格证书与职称有什么区别?
A：职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国入世后，职称改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范围。
Q：什么是职业资格证书制度？
A：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。
Q：国家职业资格证书与其他证书的区别是什么？
A：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式，以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的；国家职业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证；国家职业资格证书作为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据；国家职业资格证书在全国范围内通用。
