海峡都市报：理财规划师11月全国统考

                                                                      --------今后理财可找专业规划师

    理财规划师

    不是推销员

    目前百姓手头的余钱越来越多，理财的需求正日益强烈。但是现实中的一般情况是，很多人可能对投资股票、基金比较熟悉，对保险、养老规划等可能就一窍不通，而懂保险的人对黄金、外汇投资也可能一无所知。这种情况下，理财规划师就应运而生了。理财师必须掌握包括经济学、消费支出、保险学、实业投资学等9个方面的基础知识。今后老百姓到银行、保险等机构买理财产品，将能得到理财规划师的专业服务。　

    那么理财规划师在投资者的理财过程中扮演了一种什么角色呢？据介绍，理财规划师应该是投资者的“私人理财顾问”，而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师应以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择和资产配置。理财规划师还应是投资者的长年理财顾问。银行和保险公司的理财规划师不能仅仅充当产品推销员的角色。另外，理财规划师还要为投资者保密。

    从业人员

    自发准备考试

    据了解，目前除了证券业要求从业资格考试外，在银行理财业务方面，监管部门还没有提出从业资格方面的硬性规定。但银行、保险等机构日益重视理财规划师的作用，大力支持员工参加理财规划师的考试。据悉，省农行甚至组织员工参加国际金融规划师的考试。而省工行目前已经有多人通过理财规划师考试，工行也为部分通过考试员工设立专门的理财工作室。在我省的金融机构中，很多从事理财业务的人员也在自发准备考试。

    理财规划师

    考试刚起步

    省考培中心有关人员表示，理财规划师考试“证出多门”，基本处于起步阶段。此次全国统考是由劳动和社会保障部组织的，此外，中国注册理财规划师协会也推出过理财规划师考试，加上中国金融教育基金会和中国金融理财标准委员会等推出的金融规划师考试，对于金融从业人员来说，看起来真有点晕。而且，这些考试培训费用相差很大，理财规划师全国统考相关费用要3000多元。而广发华福证券一位员工告诉记者，金融规划师考试的培训费要13000元左右，对于从业人员来说，还需要货比三家。当然，这些考试的权威性也是值得关注的。

信息来源：海峡都市报 2006/6/7

2012年度国家理财规划师职业资格培训认证报名简章