理财规划师国家职业资格认证培训班启动

        在我国公众的理财需求日益强烈，社会上各种理财师培训认证有些杂乱的形势下，出台《理财规划师国家职业标准》两年后，劳动和社会保障部日前启动了理财规划师国家职业资格认证。

　　记者了解到，上周，由中国人民大学财政金融学院与北京东方华尔金融咨询有限责任公司受权主办的理财规划师国家职业资格认证试点培训班正式开课，经过严格筛选的首批50余名学员，在这里上的第一课就是“理财规划师的职业道德”。

　　国家职业技能鉴定委员会理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌先生介绍，之所以第一课专讲职业道德，培训教材的第一章也是职业道德，学员筛选也要重职业道德，是因为职业道德是对理财规划师的第一要求，至关重要，和其执业能力一样重要，甚至比执业能力还要重要。作为具有国家资格认证的理财师，必须具备绝对诚信水准。客户把最为隐秘的资产状况告诉理财师，理财师却要绝对从客户利益出发量身定做一系列理财方案，涉及预算、储蓄、投资、保险、税收、退休计划，乃至一生的财富规划，可以说是身家性命就在他手里了。没有职业道德的理财师一文不值。

　　据介绍，在第一课中，详细讲解了理财规划师的八大基本职业道德准则：爱国守法原则。正直诚信原则。理财师应该具备不屈从于他个人的利益和目标，坦率诚实地为客户服务的素质；客观公正原则。不论在什么情况下，理财师都应该保证从客户的利益出发，决不能因为经济利益、关联关系或外界压力等因素影响客观公正的立场；专业胜任原则，理财师应该具备相应的专业知识和经验，并不断更新；公平原则；保密原则。未经客户书面许可，理财师不得向第三方透露任何有关客户的个人信息；专业精神原则。理财师应该对其职业具有荣誉感，维护行业的公众形象及服务质量；勤勉原则。理财师提供的服务应该及时、周到、保质保量。此外，还包括违反职业道德的各种制裁措施，其中严重者终生不得执业，甚至承担法律责任。

　　报名参加理财规划师国家职业资格认证培训的人有数百人，但由于有各种限制，首批获准参加培训的学员只有50人，其中来自金融系统的只占47%，其他行业的则占53%，但这一部分学员中，财务人员占绝大多数，甚至还有多个大公司财务总监。

　　据悉，在欧美，个人理财服务市场已相当成熟，理财规划师收入丰厚。在美国，1997年时理财师年薪的平均水平就已达到11万美元，相当于大公司的中层经理，而香港的金融理财师年收入最高可达到200多万港元。根据美国《职业评等年鉴》调查数据显示，理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，所受赞誉与生物学家和精算师基本持平。有专家预言在不久的将来，执业理财规划师将是国内首要热门职业，而目前中国这一职业的缺口是20万人。